Từ ngày 1/11/2025 tới đây, mọi giao dịch chuyển tiền trong nước từ 500 triệu đồng trở lên hoặc ngoại tệ tương đương sẽ phải báo cáo bắt buộc về Ngân hàng Nhà nước.
Đây là nội dung nổi bật trong Thông tư 27/2025/TT vừa được NHNN ban hành, nhằm siết chặt công tác chống rửa tiền theo Luật Phòng, chống rửa tiền 2022.
Tuy nhiên, động thái này đã được đánh giá là “con dao 2 lưỡi”, nó không chỉ là lá chắn bảo vệ nền kinh tế, mà còn có thể trở thành lực cản và kìm hãm sự bứt phá của Việt Nam trong bối cảnh hội nhập quốc tế?
Theo Thông tư mới, các giao dịch chuyển tiền điện tử trong nước đạt ngưỡng 500 triệu đồng, hoặc ngoại tệ có giá trị tương đương phải được báo cáo về Cục Phòng, chống rửa tiền trong vòng 24 giờ.
Tương tự, các giao dịch liên quan đến tổ chức ngoài lãnh thổ Việt Nam từ 1.000 USD trở lên cũng nằm trong diện giám sát chặt chẽ, nhằm nâng cao hiệu quả phòng ngừa tội phạm tài chính.
Động thái này, được NHNN đánh giá là bước đi cần thiết để Việt Nam tuân thủ các chuẩn mực quốc tế, khi vấn đề rửa tiền đang đe dọa an ninh tài chính quốc gia.
Tuy nhiên, không ít ý kiến lo ngại quy định này sẽ tạo ra một “rào cản” vô hình cho hoạt động của giới kinh doanh. Theo đó, thủ tục báo cáo sẽ làm chậm trễ dòng tiền, và tăng thêm các chi phí có thể lên đến 20-30%.
Trong bối cảnh Việt Nam đang nỗ lực đạt mục tiêu tăng trưởng GDP 7-8% trong năm 2026, động thái này có thể làm giảm sức hút của thị trường đối với nhà đầu tư nước ngoài.
Theo giới chuyên gia kinh tế, ở các nước đang phát triển như Việt Nam chính sách này thường mang lại lợi ích dài hạn, nhưng cần cơ chế hỗ trợ doanh nghiệp để tránh “hiệu ứng ngược”.
Tóm lại, Thông tư kiểm soát dòng tiền trong kinh doanh của NHNN là “con dao hai lưỡi”, nó có thể bảo vệ nền kinh tế khỏi bóng ma rửa tiền, nhưng có nguy cơ làm chậm đà tăng trưởng của nền kinh tế Việt nam là điều chắc chắn và không cần phải bàn cãi.
Hồng Lĩnh – Thoibao.de
